Array
(
[0] => WP_Term Object
(
[term_id] => 6
[name] => Экспертиза
[slug] => articles
[term_group] => 0
[term_taxonomy_id] => 6
[taxonomy] => category
[description] => 
[parent] => 0
[count] => 120
[filter] => raw
[cat_ID] => 6
[category_count] => 120
[category_description] => 
[cat_name] => Экспертиза
[category_nicename] => articles
[category_parent] => 0
)
)

4 простых шага к эффективному управлению денежными потоками компании

4 простых шага к эффективному управлению денежными потоками компании

Вопрос управления денежными средствами  является ключевым для любой компании. Несмотря на это, 70% всех предприятий по-прежнему испытывают проблемы с денежным потоком, а каждый пятый утверждает, что они на самом деле являются нормой, а не исключением.  Основная проблема заключается в том, что сегодня вы должны оплатить услуги поставщиков теми деньгами, которые клиент вчера должен был перевести на ваш счет, НО произошла непредвиденная ситуация и деньги будут в конце недели. Знакомая ситуация? Уверен, что да.

Подобные ситуации и проблемы будут всегда, поэтому все зависит от комплекса мероприятий, которые были предприняты вами заранее. Данные мероприятия преследуют одну цель: максимально отложить время отправки денежных средств и в то же время, усердно заниматься вопросом получения денег.

И сегодня мы хотим дать вам 4 способа достижения вышеупомянутой цели:

 1. Рассчитывайте и прогнозируйте денежный поток.

Спрогнозируйте ваш денежный поток на год, квартал, месяц, а если у вас быстрорастущий бизнес, то и на неделю. Такая скрупулёзности поможет вам быть в тонусе и в случае чего быстро сориентироваться и решить проблему. Также вы четко осознаете тот факт, что денежные средства не будут все время поступать с той же скоростью, а кредитоспособность бесконечно расширяться.

С чего начать прогнозирование?

Посмотрите, какое количество денежных средств есть сейчас и далее займитесь сбором информации. Пообщайтесь с продажниками, представителями сервисных служб, работниками банка и финансовым отделом, задавая «правильные» вопросы: сколько денег поступит в форме платежей, какая стоимость обслуживания, есть ли у нас «плохие долги» и тд. Таким образом, вы будете аккумулировать всю информацию и сможете построить качественный прогноз.

Следующий шаг – это формирование подробного плана денежных расходов. Это означает не только знать, когда уйдут деньги, но и на что. Важно учесть все значительные и мелкие затраты: арендную плату, покупку инвентаря, заработную плату, налоги, льготы, расходы на оборудование, профессиональные сборы, коммунальные услуги, канцелярские товары, платежи по долгам, рекламу, удержание транспортных средств (обслуживание и топливо).

Прогнозирование в системе ABM Cashflow
Прогнозирование в системе ABM Cashflow

 

2. Постройте грамотную систему получения денежных средств

Если бы клиенты платили вам деньги сразу же после предоставления услуг, у вас бы никогда не было проблем с денежными потоками, но вероятность такого исхода равна 0,01 % и поэтому необходимо знать и ежедневно выполнять комплекс действий, который поможет вам быстрее получить свои деньги:

  • Предложите скидку клиентам, которые оплачивают услуги вовремя;
  • Попросите клиента внести предоплату во время оформления договора;
  • Проверяйте кредитоспособность новых клиентов;
  • Выставляйте счета незамедлительно и отслеживайте платежи, которые идут медленно.
Раздел "Оплата" в системе ABM Cashflow
Раздел «Оплата» в системе ABM Cashflow

 

3. Управляйте выплатами.

Перед вами стоит задача: максимально отложить срок выплаты денежных средств. Как это сделать?

  • В полной мере воспользуйтесь условиями погашения кредита. Если платеж должен быть оплачен через 30 дней, не оплачивайте его через 15 дней.
  • Используйте электронный перевод средств для совершения платежей в последний день;
  • Общайтесь со своими поставщиками, чтобы они знали ваше финансовое положение. Если вам когда-нибудь понадобится отложить платеж, вам пригодится их доверие и понимание;
  • Внимательно рассмотрите предложения вендоров о скидках на ранние платежи. Углубившись, вы можете наткнуться на «хитрые» условия.
  • Не всегда фокусируйтесь на самой низкой цене при выборе поставщиков. Иногда более гибкие условия оплаты могут улучшить ваш денежный поток, а не выгодная цена сделки.

4. Учитесь «выживать» если деньги все-таки закончились.

Рано или поздно вы столкнётесь с ситуацией, когда нужно заплатить по счетам, а свободных денежных средств нет. Это вовсе не означает, что вы плохой менеджер, а лишь подтверждает тот факт, что никто не может предсказать будущее. И поэтому существуют адекватные современные практики, которые помогают грамотно пережить период нехватки денежных средств. Самое главное это как можно раньше понять, что проблема существует, а также:

  • Дать банкам понять, что вы сознательный клиент и заранее знаете, что Вам будут нужны дополнительные деньги;
  • Открыть собственную кредитную линию в банке;
  • Попросить у поставщиков отсрочку, они знают ваш бизнес и иногда даже больше заинтересованы в вашей финансовой стабильности, чем вы сами;

Используя данные советы, вы сможете построить качественную систему управления денежными потоками, но это еще не все. На сегодняшний день существуют облачные программы для составления платежного календаря, а также автоматизации корпоративного казначейства.

Одной из таких программ является наша система ABM Cashflow, которая обеспечивает:

  • Прозрачное управление деньгами. Все платежи «как на ладони»;
  • Автоматический контроль по ключевым рискам;
  • Своевременное выполнение обязательств перед поставщиками;
  • Снижение кредитной нагрузки;
  • Управляемая ликвидность;
  • Оперативная и прозрачная отчетность.

Хотите автоматизировать казначейство? Оставляйте запрос, и мы обязательно свяжемся с Вами в ближайшее время.

Запросить презентацию

Экспертиза по теме: