4 простых шага к эффективному управлению денежными потоками компании

Вопрос управления денежными средствами является ключевым для любой компании. Несмотря на это, 70% всех предприятий по-прежнему испытывают проблемы с денежным потоком, а каждый пятый утверждает, что они на самом деле являются нормой, а не исключением.  Основная проблема заключается в том, что сегодня вы должны оплатить услуги поставщиков теми деньгами, которые клиент вчера должен был перевести на ваш счет, НО произошла непредвиденная ситуация и деньги будут в конце недели. Знакомая ситуация? Уверены, что да.

Подобные ситуации и проблемы будут всегда, поэтому все зависит от комплекса мероприятий, которые были предприняты вами заранее. Данные мероприятия преследуют одну цель: максимально отложить время отправки денежных средств и в то же время, усердно заниматься вопросом получения денег.

И сегодня мы хотим дать вам 4 способа достижения вышеупомянутой цели.

 1. Рассчитывайте и прогнозируйте денежный поток

Спрогнозируйте ваш денежный поток на год, квартал, месяц, а если у вас быстрорастущий бизнес, то и на неделю. Такая скрупулёзности поможет вам быть в тонусе и в случае чего быстро сориентироваться и решить проблему. Также вы четко осознаете тот факт, что денежные средства не будут все время поступать с той же скоростью, а кредитоспособность бесконечно расширяться.

С чего начать прогнозирование?

Посмотрите, какое количество денежных средств есть сейчас и далее займитесь сбором информации. Пообщайтесь с продажниками, представителями сервисных служб, работниками банка и финансовым отделом, задавая «правильные» вопросы: сколько денег поступит в форме платежей, какая стоимость обслуживания, есть ли у нас «плохие долги» и тд. Таким образом, вы будете аккумулировать всю информацию и сможете построить качественный прогноз.

Следующий шаг – это формирование подробного плана денежных расходов. Это означает не только знать, когда уйдут деньги, но и на что. Важно учесть все значительные и мелкие затраты: арендную плату, покупку инвентаря, заработную плату, налоги, льготы, расходы на оборудование, профессиональные сборы, коммунальные услуги, канцелярские товары, платежи по долгам, рекламу, удержание транспортных средств (обслуживание и топливо).

Прогнозирование в системе ABM Finance

2. Постройте грамотную систему получения денежных средств

Если бы клиенты платили вам деньги сразу же после оказания услуг, у вас бы никогда не было проблем с денежными потоками, но вероятность такого результата равна 0,01%. Поэтому необходимо знать и ежедневно выполнять комплекс действий, который поможет вам быстрее получить свои деньги:

• предложите скидку клиентам, которые оплачивают услуги вовремя;
• попросите клиента внести предоплату во время оформления договора;
• проверяйте кредитоспособность новых клиентов;
• выставляйте счета незамедлительно и отслеживайте платежи, которые идут медленно.

Раздел «Оплата» в системе ABM Finance

3. Управляйте выплатами

Перед вами стоит задача: максимально отложить срок выплаты денежных средств. Как это сделать?

• В полной мере воспользуйтесь условиями погашения кредита. Если платеж должен быть оплачен через 30 дней, не оплачивайте его через 15 дней.
• Используйте электронный перевод средств для совершения платежей в последний день;
• Общайтесь со своими поставщиками, чтобы они знали ваше финансовое положение. Если вам когда-нибудь понадобится отложить платеж, вам пригодится их доверие и понимание;
• Внимательно рассмотрите предложения вендоров о скидках на ранние платежи. Углубившись, вы можете наткнуться на «хитрые» условия.
• Не всегда фокусируйтесь на самой низкой цене при выборе поставщиков. Иногда более гибкие условия оплаты могут улучшить ваш денежный поток, а не выгодная цена сделки.

4. Учитесь «выживать» если деньги все-таки закончились.

Рано или поздно вы столкнётесь с ситуацией, когда нужно заплатить по счетам, а свободных денежных средств нет. Это вовсе не означает, что вы плохой менеджер, а лишь подтверждает тот факт, что никто не может предсказать будущее. И поэтому существуют адекватные современные практики, которые помогают грамотно пережить период нехватки денежных средств. Самое главное это как можно раньше понять, что проблема существует, а также предпринять следующие действия.

• Дать банкам понять, что вы сознательный клиент и заранее знаете, что Вам будут нужны дополнительные деньги.
• Открыть собственную кредитную линию в банке.
• Попросить у поставщиков отсрочку, они знают ваш бизнес и иногда даже больше заинтересованы в вашей финансовой стабильности, чем вы сами.

Используя эти советы, вы сможете построить качественную систему управления денежными потоками, но это еще не все. На сегодня существуют облачные программы для составления платежного календаря, а также автоматизации корпоративного казначейства.

Одной из таких программ является система ABM Finance, которая обеспечивает:

• прозрачное управление деньгами. Все платежи «как на ладони»;
• автоматический контроль по ключевым рискам;
• своевременное выполнение обязательств перед поставщиками;
• снижение кредитной нагрузки;
• управляемая ликвидность;
• оперативная и прозрачная отчетность.

До сих пор сомневаетесь нужна ли вам автоматизация казначейства? Оставляйте запрос обратной связи, и мы обязательно свяжемся с вами в ближайшее время. На персональной демонстрации покажем все преимущества такого решения и обсудим особенности для вашего бизнеса.